稳！Zilliz助力Xtransfer基于RAG打造B2B外贸金融加速器

中小微企业是保持国民经济平稳快速发展的重要力量。根据联合国数据，中小微企业在全球企业总数中占比超过90%，为全球经济贡献了超过50%的GDP。XTransfer致力于为跨境贸易企业提供安全、高效、低成本的跨境支付及金融解决方案，让全球中小微企业惠享金融服务。

作为一站式外贸企业跨境金融和风控服务公司，XTransfer成立于2017年，深耕行业，以大数据驱动，通过人工智能等技术，服务覆盖全球200+国家及地区，致力于帮助中小微企业在全球范围内进行贸易往来，更便捷地管理跨境资金流动。现今，XTransfer已经服务超过五十五万家中小微企业，成为中国B2B外贸金融第一平台。

01.

一墙之隔的缘分，三年的陪伴与成长

时间倒回到2022年，Zilliz公司开发的开源向量数据库Milvus被正式引入XTransfer，XTransfer在线智能客服系统“智能小秋”1.0上线，双方的合作拉开序幕。彼时，Milvus的主要使用场景还是纯语义检索，问答查询只能靠检索匹配。

“Milvus社区是极其活跃的，我也是其中一员，刚开始用的时候，有些功能还不够完善，我就在Github上提交issue，然后在下一个版本，发现需求就合入了，我还参与了多次社区分享。” XTransfer资深算法工程师马经纬回忆到，“在我们需要联系技术支持的时候，却惊奇地发现，Milvus产品的的母公司Zilliz与XTransfer的办公区仅有一墙之隔”。在那段时间里，XTransfer的技术人员带着电脑到Zilliz的办公室进行技术交流，成了一道独特的风景。

“XTransfer有业务场景，Zilliz有技术支持。三年的合作，可以说，Zilliz和XTransfer 是一起成长，相伴壮大的”，马经纬如是说。

02.

顺势而为，拥抱大模型时代

2022年底，AI大模型异军突起，XTransfer顺势而为，投入了基于向量数据库+大模型的 RAG （Retrieval Augmented Generation）应用开发。在不到一年的时间里，XTransfer基于云上的向量数据库Zilliz Cloud，搭建起了一个企业级知识库中台，并基于这个中台能力，落地了丰富多彩的应用，除了让客服系统变得更智能之外，还有风控实时辅助、营销辅助以及内部管理辅助等特色能力也一步步搭建起来。而XTransfer在落地这些RAG应用的过程中，也在不断尝试向量数据库的新版本、新特性。

今年，XTransfer自研外贸金融大模型TradePilot正式落地，通过数据分析和人工智能技术，提高支付及金融服务的效率和安全性。该模型历经数轮迭代，结合大量业务数据和市场需求，采用了最新的大模型训练和微调技术，确保在风险管理、客户服务等方面具有卓越的表现。TradePilot对于外贸金融知识的理解能力与Zilliz Cloud的高效语义检索能力相得益彰，XTransfer的研发团队打造出了大模型时代B2B外贸金融领域的最“稳”加速器。

03.

从 Milvus 到 Zilliz Cloud 云服务，更稳更安心

随着服务企业规模的扩大和业务的复杂化，XTransfer需要更稳定的企业级SaaS服务，来保障业务的稳定性并降低运维成本。Zilliz Cloud采用了多层次的企业级数据安全措施，包括隔离环境、数据保密、角色与权限控制以及数据备份和灾难恢复，确保数据的完整性和隐私。此外，Zilliz Cloud还通过了ISO/IEC 27001、GDPR和HIPAA等安全合规认证，满足严格的数据安全和隐私保护标准。因此XTransfer将最初依赖开源向量数据库Milvus的业务切换到了Milvus的全托管云服务--Zilliz Cloud上。

“之前是我们自行将开源Milvus部署在服务器上，当有新的业务上线或者变更时，内部会批量整理一批材料，进行大量数据的写入，数据膨胀得非常快，这会给服务器运维带来一定的压力。另外当遇到版本升级等问题时，我们还需要联系Zilliz的工程师来现场解决。后来我们用了云上的向量数据库Zilliz Cloud之后，就避免了这些问题，向量数据库上云后，稳定性得到很大的提升。我们遇到问题的时候，Zilliz的技术专家都可以在第一时间在线帮我们解决。”

相比于开源Milvus，Zilliz Cloud 提供了更好的可观测性，更易用的运维工具，包括一系列的监控指标及告警机制，以帮助用户了解业务集群当前所处的状况，更好地保障相关生产业务的稳定性和可靠性。

04.

知识沉淀助力企业可持续发展

大模型时代，对AI知识库的建设提出了迫切的需求，大模型虽然拥有很强的基础能力，但对特定专业领域知识记忆能力有限，因此需要外接知识检索系统。传统的知识管理方式已无法满足企业的需求。XTransfer 为了实现高效发展，必须将分散的知识汇集起来，体系化加工处理，形成企业的知识资产及专业岗位人才的知识储备。

4.1 需求与挑战：知识的高效检索

传统数据库基于精确匹配搜索搭建，但这种搜索方式无法涵盖上下文、语义和用户意图等信息。而向量数据库可以很好地解决这个问题。

XTransfer基于RAG（Retrieval-Augmented Generation）技术，将向量数据库Zilliz Cloud的强大向量检索能力与AI大模型的综合理解能力相结合。依托企业长期沉淀下来的知识资产构建AI知识库，实现了知识的高效检索和输出，并支持多种应用场景，包括智能问答、实时辅助、离线学习等，为业务提效发挥了极大的促进作用。

XTransfer 企业AI 知识库业务架构示意图

4.2 典型业务使用场景：

4.2.1 智能问答+实时辅助，助力行业专家炼成

2024年，随着业务从Milvus全量迁移至Zilliz Cloud，智能小秋也迭代到2.0版本。截至当前，7×24h在线的智能小秋已被调用数十万次 ，帮助中小微外贸企业客户解决了无数的疑难问题。借助于Zilliz Cloud及大模型构建的RAG能力，智能小秋2.0在语义识别和理解能力上实现了质的飞跃，而在XTransfer的客户服务体系内，大部分的咨询场景都可以通过智能小秋2.0得到解决。

XTransfer智能客服逻辑链路图

而当客户需要接入到人工客服的时候，知识库检索即刻发挥实时辅助作用。客服专员可以在与客户交流的同时，检索关联知识，高效、准确地回复客户的业务咨询，真正实现“从人工记忆到人机融合”。

4.2.2 风控工单审核助手-风控审核人员的Copilot

作为B2B外贸金融全功能平台，XTransfer的反洗钱风控审核坚持严格标准。

自成立以来，XTransfer自研打造了以中小微企业为中心的数据化、自动化、互联网化和智能化的反洗钱风控基础设施。借助反洗钱风控基础设施，XTransfer对每笔B2B跨境贸易的信息流、物流和资金流进行交叉验证，以还原交易全貌，同时利用人工智能技术对交易链路进行全程的数据化监控，确保跨境交易的安全与合规。如今，XTransfer处理的绝大部分跨境交易都是通过反洗钱风控系统自动审核，只有很小部分存在疑点的交易会进入人工审核环节。

在可疑交易的人工审核环节中，智能风控的工单审核助手基于Zilliz Cloud支撑的知识库语义检索能力，针对海量的产品、行业等信息进行综合搜索匹配，把推荐的辅助提示内容给到风控审核人员，助力审核人员迅速定位潜在的交易风险，确保每一笔交易的安全性和合规性。

05.

写在末尾：持续探索，赋能中小企业出海

未来，XTransfer将继续优化其AI知识库，实现多模态知识融合，并在复杂意图任务推理能力、指令遵循能力等方面进行提升，以期为客户提供更高效、更便捷的B2B外贸金融全功能服务。

中小微企业是推动全球贸易增长的重要力量。在国际贸易领域，中小微企业以其灵活性和创新能力， 成为连接全球市场的关键纽带。随着AI技术的不断进步，Zilliz将继续支持XTransfer引领行业创新，为全球中小微企业提供更优质的金融服务。